Возврат денег от брокеров мошенников

Столкнуться с мошенническими схемами брокеров и прочих специалистов не так уж сложно. Достаточно поверить в то, что стоит только вложиться, и деньги начнут преумножаться сами собой. Для большей убедительности новому пользователю даже дают возможность заработать. Однако, когда речь заходит о выводе средств – начинаются проблемы. Если с ними пришлось столкнуться – лучше сразу организовать возврат денег от брокера. Своевременный чарджбек отменяет сделанные переводы и выплаты.

Содержание:

• Распространенные схемы мошенничества
• Слив депозита
• Удаленный доступ
• Сопутствующие расходы
• Бинарные опционы
• Отработка бонусов
• Опасность инвестиций
• Пирамиды
• Казино
• Что такое чарджбек?
• Как возвращаются средства?
• Чарджбек своими силами
• Если банк отказывается выполнять возврат
• Возврат через чарджбек-компанию
• Когда брокер может обмануть: явные признаки
• Обманул брокер: как вернуть свои деньги
• Как брокеры обманывают клиентов
• Как не дать брокеру себя обмануть
• Как избежать мошенничества брокеров?

Распространенные схемы мошенничества

С рекламой быстрого заработка сталкивались многие. Замечательные истории успешных людей, которые попробовали и не прогадали, повысили свой материальный и социальный статус в считанные дни. Им не приходится работать, рано вставать, толкаться в общественном транспорте, терпеть неадекватного начальника – они живут полной жизнью. И, конечно, по доброте душевной они готовы поделиться схемой заработка со всем интернетом.

На практике торговля ценными бумагами на бирже, валютами на Форексе, CFD и другими активами требует большой концентрации. Необходимо изучать рынок, тренды, следить за новостями каждый день, включая любые косвенные события, которые по цепочке следствий могут повлиять на котировки.

Все это можно доверить брокеру – именно его услуги и предлагаются в мошеннических схемах. Однако нужно помнить, что подобный специалист должен иметь лицензию от контролирующих органов, и он не будет ее прятать или терять. Также рекомендуется и самостоятельное изучение рынка, чтобы понимать происходящие процессы и действия брокера.

Выявить все схемы, по которым мошенники разводят любителей быстрых денег, непросто. Процессы тщательно маскируются и дорабатываются. Ниже приведены наиболее распространенные варианты.

Слив депозита

Трейдер открывает счет с небольшой суммой. Брокер добродушен, помогает советами, дела идут успешно. Попутно между делом выясняет о заработке и средствах, которые клиент готов тратить. Исключительно с целью понимания возможностей и перспектив сотрудничества.

Затем говорят о возможности быстро поднять большую сумму на каких-нибудь ежеквартальных новостях от американских компаний. Трейдер пополняет депозит, однако неожиданно уходит в минус. Такое бывает, рынок резко свернул вопреки прогнозам.

Кредитный отдел компании брокера предлагает ссуду, указывая на возможность отыграться. В итоге новый минус и трейдер уже не только потерял деньги, но еще и должен.

Удаленный доступ

Программа AnyDesk дает возможность удаленного управления сделками. Брокер подключается к компьютеру клиента, при маленьком депозите успешно торгует, однако настаивает на увеличении ставок. При этом появляются и отговорки, почему не стоит выводить средства. Если депозит больше не пополняется – его сливают, брокер утверждает, что все расходы покроет его компания.

Сопутствующие расходы

В этом случае создается целая сеть из брокерских фирм и даже их регуляторов. Клиент пополняет депозит, его убеждают, что он успешно наторговал некоторую сумму. Однако, чтобы ее вывести, нужно оплатить ряд квитанций – налог на прибыль, банковские комиссии, страховка, аренда ячейки в банке, апостиль. Если быстро не оплатить – все пропадает.

А потом все действительно пропадает, аккаунт клиента просто блокируется. Приходит мнимый регулятор и предлагает возврат денег от брокера. Чарджбек дает возможность получить дополнительные средства от клиента.

Бинарные опционы

Сотрудничество с данным типом брокеров осложнено отсутствием регуляторов. Это дает возможность для любых схем – вплоть до направленной блокировки счетов. И нет, репутация брокера не страдает – он закрывает одну фирму и открывает другую.

Отработка бонусов

Схема проста – трейдеру предоставляют инсайдерскую информацию, на которой можно заработать. Взамен он должен ее отработать пару десятков раз. Потом предлагают увеличить депозит для увеличения заработка.

Когда дело доходит до вывода, то оказывается, что вывести можно только определенную часть от заработанной суммы. Дальнейшие действия приводят к блокировке аккаунта со ссылкой на мошенничество и отмывание денег.

Опасность инвестиций

С появлением блокчейн-проектов увеличилось и мошенничество по инвестициям. Рекламируется новая разработка, расписываются ее перспективы и возможности прибыли. Когда собирают нужную сумму – проект закрывают и открывают следующий.

Другая схема прямо пришла из мира криптовалют. От лица известных разработчиков создают обменник – с пользователя берут реальные деньги и рисуют в приложении цифровые. Никакой ценности они не имеют, но трейдер узнает об этом не сразу.

Пирамиды

Данный вариант предполагает многоступенчатую реферальную схему. Нужно всего лишь занести начальную сумму и дальше зарабатывать на реферальных участниках. Чем больше привел участников – тем выше поднялся. В противном случае потерял все.

Казино

Пользователю предлагают начать делать ставки, стимулируя выигрышными схемами. Часто это делается на базе продукции NetEnt. Однако мошенники предлагают взломанную версию, настроенную на свои интересы.

Что такое чарджбек?

Чарджбек (chargeback) – это возврат платежа. Не стоит думать, что мошенник переводит средства обратно. Речь идет об отмене транзакции, осуществляемой самим банком.

Возврат денег от брокера мошенника возможен только в случаях, когда операция была произведена с карт Visa. MasterCard с 1 апреля 2017 не возвращает деньги, переведенные на брокерские счета. Владельцам QIWI, Webmoney, Яндекс.Деньги и прочих электронных кошельков рассчитывать на возврат не приходится. По криптовалютным операциям подобные действия вообще невозможны технически.

Как возвращаются средства?

На опротестование перевода дается до 120 дней. Отправить заявку на отмену можно уже в день операций. Если было мошенничество на крупную сумму два года назад – опротестовать ее тоже все еще можно.

Возврат денег от брокера осуществляется по следующей схеме:

• пользователь обращается в банк для оспаривания финансовой транзакции;
• банк-эмитент, от которого были пересланы средства, оценивает возможность их возврата и дает запрос банку-эквайеру через систему Visa;
• дальше уже система Visa оценивает вероятность чарджбека и при положительной оценке дает соответствующую команду банку-эквайеру;
• банк-эквайер может выполнить запрос сам или переадресовать ее получателю, после чего средства пересылаются в систему Visa;
• происходит новая проверка на техническое соответствие, после чего сумма перечисляется банку-эмитенту;
• банк-эмитент переводит сумму пользователю.

Все операции и переговоры осуществляются в электронном виде. Однако на проверки и транзакции в любом случае уходит определенное время.

Для запуска всей процедуры требуется заявление пользователя, в котором необходимость отмены транзакции должна быть обоснована. Часто для этого используют следующие формулировки:

• ошибка при обработке платежа;
• неавторизованный платеж или превышение авторизованного платежа;
• разногласия плательщика с торговой точкой;
• мошенничество.

Чарджбек своими силами

Чтобы осуществить возврат денег с псевдо-брокера, обращают внимание на следующие рекомендации:

• выбор основания для чарджбека, проверка сроков;
• сбор документов, подтверждающих взаимодействие с брокером;
• запрос в свой банк на выписку по операциям и форму для чарджбека;
• запрос в банк брокера о подтверждении получения платежа;
• закрытие всех сделок с брокером и подача заявки на возврат;
• отправка заявления о расторжении сделок с брокером и возврате средств за неоказанные услуги.

Выделяют следующие коды и основания для оспаривания транзакций в системе Visa:

• код 30 – услуга не оказана, товар не получен, 120 дней на обжалование;
• код 57 – мошеннические операции, 120 дней;
• код 72 – отсутствие авторизации, 75 дней;
• коды 81 и 83 – мошенничество с использованием карты или без такового соответственно, 120 дней на обжалование.

При подаче заявления на чарджбек собирают следующие документы, копии заверяют у нотариуса:

• договор с брокером на оказание услуг;
• регламент на исполнение и обработку заявок от клиента;
• доказательства с сайта брокерской компании о нарушении условий взаимодействия;
• заявление о расторжении договора и переписка по данному вопросу;
• банковские выписки;
• заявление на чарджбек.

Если банк отказывается выполнять возврат

Банк обязан принять заявление от клиента, однако из нежелания выполнять сложную процедуру начнет отговаривать от ее инициирования. Если документы не хотят принимать, заявитель может:

• обратиться к старшему звену управления – менеджеру, руководителю отдела, председателю правления;
• направить запрос заказным письмом с уведомлением о вручении в главный офис банка;
• направить жалобу в представительство и главный офис компании Visa;
• направить жалобу в ЦБ РФ.

Если заявление было принято, но возврат денег от брокера не будет осуществлен, нужно изучить текст отказа. В случае банальной отписки также подают жалобу.

Возврат через чарджбек-компанию

Специализированная компания может помочь в возврате потраченных средств. При обращении в такую фирму специалисты анализируют ситуацию, проверяют документы и возможности оспорить транзакции.

После изучения ситуации юристы оговаривают сумму своих услуг. В случае согласия они помогают с подготовкой документов и обращением в банк. На такую процедуру придется потратиться, однако она имеет смысл в случае, если самостоятельная попытка возврата потерпела неудачу.

Важно учитывать, что мошеннических чарджбек-компаний не меньше, чем аналогичных брокеров. Выявить таких несложно – отсутствие лицензии, недостоверный ИНН, сайт-однодневка, обещания о стопроцентном возврате.

Для выбора надежной компании на возврат денег от брокера-мошенника необходимо:

• не поддаваться на уверения в стопроцентном результате – ни один профессионал не может быть уверен в подобном исходе даже в случае благоприятных условий;
• не соглашаться на предоплату – прайс-лист со стоимостью услуг должен быть на сайте, оплата осуществляется по факту;
• фиксировать любые факты взаимодействия, требовать чек, составление договора, личное общение.

Фирма должна иметь свой офис и юридический адрес. Ускорение процесса за отдельную плату также сопряжено с мошенничеством. И уж точно такая компания не найдет обманутого пользователя сама.

Когда брокер может обмануть: явные признаки

• Гарантия в получение высокой прибыли — 10-20% от инвестиций и более за неделю, месяц;
• Частые звонки клиенту с мобильного телефона (скрытого номера), навязывание услуг;
• Отсутствие информации о брокерской фирме в интернете, низкие рейтинги и негативные отзывы;
• Игнорирование вопросов о сайте, данных о собственнике, юридическом адресе, контактах;
• Отказ в офисной встрече для заключения договора о сотрудничестве и предложение сэкономить время: открыть счет без проверки документов, оформить личный кабинет на сайте;
• Требования о пополнении счета (подозрительно крупные суммы, срочность);
• Низкий уровень обслуживания.

Обманул брокер: как вернуть свои деньги

Клиенты брокерских компаний обычно звонят и спрашивают: «Меня обманул брокер, что делать?». Самое главное — не паниковать и действовать. Для решения проблемы существует, как минимум, два пути — профессиональная юридическая помощь или самостоятельные шаги.

Во втором случае граждане, которых обманули брокеры, должны знать, куда следует обратиться:

• в отделение полиции по месту жительства (написать заявление, указать координаты мошенника и приложить доказательства — фото, скриншоты переписки по мессенджерам, электронной почте);
• в Прокуратуру РФ (подать жалобу);
• в ЦБ РФ (отправить жалобу можно через интернет-приемную на сайте банка).

Как брокеры обманывают клиентов

Согласно законодательству РФ, операции с финансовыми активами граждане должны осуществлять через брокера, форекс-дилера и т.п. Мошенники-брокеры строят свои схемы на стремлении клиента быстро и много заработать, отсутствии финансовой и юридической подготовки. Злоумышленники находят жертву в соцсетях, объявлениях в интернете — предлагают разместить денежные средства на депозите и получать прибыль с покупки/продажи ценных бумаг, иностранной валюты на Форексе, операциях с криптовалютами.

Как не дать брокеру себя обмануть?

Законы пока не дают полной защиты новичкам на финансовых рынках, но меняются. Не спешите расставаться с деньгами — проконсультируйтесь у наших профильных специалистов. «ЛУЧШИЕ ЮРИСТЫ» проверят информацию о брокерской компании, изучат договор, предложат обоснованное решение.

Если вас все-таки обманул брокер, доверьте нам процесс возврата инвестиций. Специалист оценит ситуацию с позиции законов, защитит ваши права, соберет доказательства по факту мошенничества со стороны брокера, разработает успешную стратегию действий при разрешении конфликта в досудебном и судебном порядке.

Как избежать мошенничества брокеров?

Возврат денег с псевдо-брокера – сложная процедура, которая не всегда венчается успехом. Оптимальный вариант – избегать мошеннических схем. Для этого обращают внимание на следующие рекомендации:

• проверяют наличие лицензии, в России этот документ обязателен, выдается ЦРОФР;
• контактный номер брокера должен обслуживаться в РФ;
• домен брокера и возраст его компании должны совпадать;
• следует внимательно изучать документы – договор с клиентом, пользовательское соглашение, политика конфиденциальности, все условия должны быть в рамках закона РФ и изложены на русском языке;
• изучают условия трейдинга – должны быть четко прописаны депозиты, спреды, свопы, бонусы, кредитное плечо;
• маркетинговая стратегия – легкой и стопроцентной прибыли не бывает, специалист должен четко формулировать, на чем он основывает свои действия;
• изучение сайта – у полноценной фирмы сайт должен предлагать множество контента, инструментов, обучающих и справочных материалов.

Если сотрудничество с брокером уже начато и проведено несколько прибыльных сделок – проверьте возможность вывода средств. В случае, если установлен факт мошенничества и принято решение о чарджбеке – не следует сообщать об этом брокеру, иначе он получит возможность принять соответствующие меры.